Большинство банковских операций, которые совершают россияне, контролировать не планируют

Большинство банковских операций, которые совершают россияне, контролировать не планируют. Это касается как переводов между родственниками, так и других поступлений, не связанных с предпринимательской деятельностью. В Минфине и ФНС рассказали, как будет работать автоматический информационный обмен между налоговой и Банком России.

Как сейчас

Налоговые органы могут запрашивать у банков информацию об остатках на счетах физлиц и движениях по счёту.

Что изменится

С 2027 года, согласно законопроекту, обмен этими сведениями будет автоматизирован. ФНС инициирует проверку, если физическое лицо превысит лимит не подтверждённого источниками дохода в размере 2,4 млн рублей в год.

«Такой лимит соответствует максимальному доходу физлица для самозанятого и предельного размера дохода физлица для применения минимальной ставки НДФЛ. Инициатива нацелена на обнаружение признаков ведения предпринимательской деятельности без регистрации и не затрагивает бытовые переводы граждан», — отметили в Минфине.

Зачем это нужно

1. Мера поможет обелить рынок.
2. Будет легче обнаружить нелегальные финансовые схемы, в том числе деятельность мошенников, которые привлекают к операциям посредников (дропперов).

Как подчеркнули в ФНС, благодаря нововведению власти смогут в автоматическом режиме получать информацию о людях:

• с незадекларированными доходами выше лимита для самозанятых;
• занимающихся бизнесом без регистрации;
• уклоняющихся от уплаты налогов.

«Переводы на личные счета от близких родственников, в том числе частые и в рамках жизненных обстоятельств, но не связанные с предпринимательской деятельностью, не подпадут под этот контроль», — заявили в ФНС.

Среди факторов, которые будут учитывать:

• системность и ритмичность поступления денег;
• круг контрагентов;
• суммы переводов.